Українці не були до такого готові! Вже з 1-го червня зніматимемо готівку в банках за новими правилами
Із червня українські підприємці зніматимуть готівку в банках за новими. Банки можуть
просити у них додаткові підтверджувальні документи. Із 1 червня набуде чинності постанова
Нацбанку України, за якою банк може попросити у клієнта – суб’єкта господарювання, –
підтверджувальні документи, на підставі яких здійснюються готівкові розрахунки. Про це
повідомляє Ліга:закон.
«Банки при вивченні клієнта та отриманні від нього підтверджувальних документів мають
застосовувати ризик-орієнтований підхід. Тобто спочатку проводитимуть оцінку ризику
клієнта, засновану на аналізі певних критеріїв, а потім вже банки можуть вживати відповідні
заходи нагляду», – ідеться в повідомленні.
Підтверджувальними документами для проведення готівкових розрахунків можуть бути:
закупівельний акт; закупівельна відомість; податковий розрахунок сум доходу, нарахованого
(сплаченого) на користь фізичних осіб, і сум утриманого з них податку, кредитний договір;
договір поставки; договір транспортування; договір зберігання; інші звітні документи.
Посилення нагляду пов’язане з виявленням НБУ, за результатами нагляду у сфері
фінансового моніторингу, численних фактів проведення фінустановами ризикових (схемних)
операцій з використанням готівки.